Cómo transferir efectivo y valores a un fideicomiso

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Dos activos que los fideicomisarios suelen utilizar para financiar el fideicomiso de un fideicomitente vivo son el efectivo y los valores. Los registros de propiedad de los valores mantenidos a nombre de la calle son mantenidos por las instituciones financieras emisoras de bonos o acciones. Estos activos a menudo se transfieren a través de transferencias de la Reserva Federal.

Cuando usted transfiere efectivo y valores, a veces lo hace dentro de la misma institución financiera y otras veces de una institución a otra. Es posible que también tenga que volver a registrar los certificados de acciones y bonos.

Si el efectivo o los valores que se transfieren ya están en una institución financiera a nombre de la calle y usted sólo está cambiando el registro de propiedad, cree nuevas cuentas a nombre del fideicomiso. Después de completar el papeleo, el otorgante puede iniciar la transferencia de la propiedad a la cuenta del fideicomiso.

Si está moviendo los activos de una institución financiera a otra y necesita cambiar el registro de propiedad, complete la misma documentación y los mismos formularios de apertura de cuentas que con las transferencias dentro de la misma institución. Sin embargo, el proceso toma más tiempo, así que asegúrese de que la institución actual reciba las cartas del otorgante que dirigen la transferencia.

Usted puede agilizar el proceso si obtiene la información de transferencia de efectivo de la institución receptora y la transmite a la institución que la envía. No se olvide de recibir las instrucciones de entrega del nuevo custodio para cualquier transferencia.

Para cambiar el registro de los certificados físicos, vuelva a registrar los valores del nombre del otorgante en el nombre del fideicomiso. Téngalo en cuenta:

  • El otorgante debe enviar por correo los certificados físicos a la compañía emisora con instrucciones por escrito.
  • En un sobre separado, el otorgante debe enviar por correo los poderes accionarios, cada uno de los cuales incluye el nombre del otorgante, el nombre de la compañía, el número de acciones y el nombre del nuevo propietario. Los poderes bursátiles deben estar firmados por el otorgante y, por lo general, también requieren una garantía de firma.

La empresa cancelará los certificados antiguos y emitirá otros nuevos.

La transferencia de valores del otorgante al fideicomiso requiere que usted se mueva con cuidado. He aquí algunas sugerencias:

  • Utilice el correo certificado cuando transfiera valores físicos. Quiere un registro que usted les envió y un acuse de recibo.
  • Nunca firme un poder de acciones en blanco. Ponga eso junto con un certificado de acciones registrado a nombre del firmante del poder, y usted acaba de poner lo que es esencialmente dinero en efectivo en un sobre.
  • Nunca firme el poder accionario que se encuentra en el reverso del certificado de acciones. Siempre use un documento separado y asegúrese de enviarlo por correo en un sobre diferente al del certificado de acciones.
  • Mantenga todos los certificados de acciones y bonos guardados bajo llave en una caja de seguridad hasta que los necesite. Estos documentos son a veces extremadamente valiosos y reemplazar certificados perdidos, robados o destruidos es costoso y lleva mucho tiempo.

Después de que el nuevo custodio(s) de la propiedad le haya(n) asegurado que ha(n) recibido todos los activos, verifique dos veces para asegurarse de que todos los activos hayan salido del primer custodio y hayan llegado a salvo al segundo. Haga un seguimiento de sus transferencias con llamadas telefónicas, y siempre pida un estado de cuenta u otra evidencia escrita de que la propiedad está donde debe estar y que ha sido titulada correctamente.

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