Cómo medir la solidez financiera de una empresa

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Por Paul Mladjenovic

La lógica detrás de la relación de activos/pasivos de una compañía en cuyas acciones está considerando invertir es la misma que la de su propio hogar. Cuando usted mira una instantánea de sus propias finanzas, ¿cómo puede saber si lo está haciendo bien? Lo más probable es que empieces por comparar algunos números. La manera más apropiada de hacerlo es comparar el valor neto a lo largo del tiempo.

Compare el balance de una empresa en un momento reciente con un momento anterior. Debe realizar este análisis comparativo con todas las posiciones clave del balance para ver el progreso de la empresa (o la falta de progreso). ¿Está aumentando sus activos y/o reduciendo su deuda? Lo más importante, ¿está creciendo el patrimonio neto de la empresa? ¿Ha crecido por lo menos un 10 por ciento desde hace un año?

Con demasiada frecuencia, los inversionistas dejan de hacer sus tareas después de hacer una inversión inicial. Usted debe continuar mirando los números de la firma regularmente para que pueda estar a la vanguardia. Si el negocio comienza a tener problemas, usted puede salir antes de que el resto del mercado comience a salir (lo que causa que el precio de las acciones caiga).

Para juzgar la solidez financiera de una empresa, hágase las siguientes preguntas:

  • ¿Son los activos de la empresa mayores en valor que hace tres meses, un año o dos años? Compare el tamaño actual de los activos con los dos últimos años para asegurarse de que la empresa está creciendo en tamaño y solidez financiera.
  • ¿Cómo se comparan las posiciones individuales con períodos anteriores? Algunos activos fijos concretos de los que desea tomar nota son el efectivo, el inventario y las cuentas por cobrar.
  • ¿Son los pasivos como las cuentas por pagar y las deudas más o menos iguales, inferiores o superiores a los de períodos anteriores? ¿Están creciendo a un ritmo similar, más rápido o más lento que los activos de la compañía? Una deuda que sube más rápido y por encima de las partidas del otro lado del balance es una señal de advertencia de problemas financieros pendientes.
  • ¿Es el patrimonio neto de la empresa superior al del año anterior? ¿Y el patrimonio de ese año es mayor que el del año anterior? En una empresa sana, el valor neto aumenta constantemente. Como regla general, en tiempos de bonanza económica, el patrimonio neto debe ser al menos un 10 por ciento superior al del año anterior. En tiempos económicos difíciles (como una recesión), el 5 por ciento es aceptable.

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