Cómo manejar las solicitudes de los beneficiarios de distribuciones adicionales del fideicomiso

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Como administrador de un fideicomiso, usted puede recibir solicitudes de beneficiarios para distribuciones adicionales. Como fideicomisario, usted puede aceptar o rechazar estas solicitudes a su discreción. Al tomar estas decisiones, considere por qué el beneficiario quiere el dinero, cómo afectará la distribución al fideicomiso y el historial financiero del beneficiario. Mantenga un registro de estas solicitudes y de sus respuestas. No tenga miedo de rechazar una solicitud.

Antes de responder a la solicitud de distribuciones adicionales de un beneficiario, hágase las siguientes preguntas:

  • ¿Tiene mérito la solicitud? Usted no está obligado a ceder, ni debe ceder a todas las demandas del beneficiario. No todas las solicitudes merecen una respuesta positiva.
  • ¿Habría dado el otorgante el dinero para este propósito? Trate de ponerse en el lugar del otorgante y tome esa determinación. Si, por ejemplo, el otorgante quería fomentar la propiedad de la vivienda y el beneficiario está pidiendo ayuda con el pago inicial, su respuesta es clara.
  • ¿Cómo afectará esta distribución extra al propósito continuo del fideicomiso? Si el propósito del fideicomiso es proporcionar un colchón de seguridad para un beneficiario de ingresos que depende de ese ingreso para vivir, y agotar el capital del fideicomiso para hacer esta distribución discrecional afectaría severamente la capacidad del fideicomiso para proporcionar ese colchón financiero continuo, es posible que usted quiera considerar cuidadosamente antes de dar su consentimiento. Pida más información sobre cómo el beneficiario planea usar esta distribución. Por ejemplo, si la distribución permitiera al beneficiario reducir sus gastos de subsistencia (quizás comprando una casa por dinero en efectivo en lugar de requerir una hipoteca), la pérdida de ingresos futuros podría ser compensada por la reducción a largo plazo de los gastos del beneficiario.
  • ¿Se le pide que haga una distribución a un beneficiario derrochador? Pondere cuidadosamente las solicitudes de los beneficiarios del derroche; algunos tienen mérito, pero muchos no lo tienen. Si decide hacer una distribución, asegúrese de obtener pruebas de que el dinero se está utilizando para el propósito previsto. Usted puede querer pagar las cuentas del beneficiario directamente en lugar de darle el dinero al beneficiario y confiar en él o ella para hacer esos pagos.

Documente cuidadosamente todas sus relaciones con un beneficiario derrochador. Trate de obtener por escrito todas las solicitudes que provengan directamente del beneficiario. Si el beneficiario está solicitando dinero para pagar una factura específica o para financiar un proyecto, solicite una copia de cualquier documentación de terceros, como la factura que debe pagarse. No dude en ponerse en contacto directamente con ese tercero para su verificación.

Si decide no hacer una distribución de fideicomiso, asegúrese de notificar al beneficiario, por escrito, de su decisión, haciendo referencia a la parte del instrumento de fideicomiso que le da la discreción de decir que no. Mantener un registro de documentos bien documentado lo protege de futuras complicaciones que resulten de esta decisión.

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